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国际艺术品市场迎来“借贷狂欢”

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  • 2019-07-13
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●乘艺术品市场的不断走高,银行利率的不断下降,艺术品借贷的市场环境进一步被看好。

●向有的收藏家提供艺术品借贷服务,已经成为现金流解锁的重要方法。乘客户艺术品价值的增多,贷款的范围为在直接攀升。

●专业的方法金融机构和银行的共性在于,但是开保证贷款的艺术品必须是著名艺术家的作品,因为这些作品是有悠久可靠性的管教物。

6月17日,法国电信、媒体大亨帕特里克·德拉希投资37亿美元收购世界著名拍卖行苏富比,引多方关注。其实,在艺术品市场,例如帕特里克这样有庞大现金流的收藏家并不多见。其实,针对收藏家而言,通过售卖自己的藏品套现是一个漫长的过程,除了要负担远超过同类交易的资本利得税之外,大部分艺术品的货过程可能用数月竟数年的久远。所以,同种快速套现的艺术品“销售”办法应运而生——艺术品借贷。7月4日,《经济学人》刊登文章用“世界最美的名画背后是同集借贷的狂欢”总结时艺术品借贷的热。

会计师事务所德勤发布的数量显示,2017年美国艺术品贷款的不归价值估值高达170亿美元至200亿美元,比2016年增长13%。业内人士也表示,2017年以后,立即一类型的贷款额仍为少个数的速率保持持续增长态势。

“10年或20年前,人人或许从未想到过要利用自己的方法收藏品去抵押贷款,但是现在就同贷款项目已经十分广泛。”美国银行私人金融机构领导伊凡·博尔德表示。美国花旗银行法咨询和经济全球主管苏珊娜·久尔杰吗表示:“现在,我们的方法金融客户拥有相当大规模的藏品,其中不乏价格高昂的艺术品。对于老收藏的人数吧,他们因30万英镑购的艺术品,现在或早就价值8000万英镑。所以,向有的收藏家提供艺术品借贷服务,已经成为现金流解锁的重要方法。乘客户艺术品价值的增多,贷款的范围为在直接攀升。过去10年间,花旗银行对艺术品领域提供的贷款额每年增加10%到15%。”

乘艺术品市场的不断走高,银行利率的不断下降,艺术品借贷的市场环境进一步被看好。通过公开的注册系统,人人可以轻松查到艺术品是否已经进行过担保贷款,被借贷更加透明。进21百年以来,在线艺术品估值和处理结果查询系统的建立使得承保变得更加容易。此外,艺术品借贷对生活所带动的影响可能是最小的,在美国,借贷者仍然具有担保艺术品的遗留权,立即意味人们可以在拿到大额贷款进行更加投资的同时,依照有权把名画挂在自己的墙上。

从上世纪70年代从,大型银行的贴心人银行业务就已经开始向艺术品借贷市场延伸。银行的艺术品借贷业务属于追索权贷款,除了艺术品作为重要担保品外,银行还会见对贷款人的完整风险状况进行评估,贷款人的资产负债表将针对举债提供重要支撑。乘艺术品借贷市场的扩大,专业的方法金融公司开始参与这同世界。

2015年10月,因为凯雷集团和百达到集团的私募股权投资机构为中心的投资方投入2.8亿美元成立雅典娜长法金融,连发表声明称,商店以致力于以艺术品为保险的贷款服务。通过几年发展,立即同商店已经成为业界具有代表性的商店。和花旗、摩根士丹利当异常银行不同的是,雅典娜长法金融和佳士得和苏富比的经济机构立即类更有专业性的机关所提供的贷款,多属于无追索权贷款,艺术品是这些金融机构要求的唯一担保品,如果借款者无力偿还贷款,那么借款方将有权拥有艺术品,但是不能要求借款者的其他资产。这些金融机构的优势在于,他们有很多在艺术品领域有丰富经历的专家,他们会对保证艺术品进行评估,所以他们针对欠款人整体承受风险的能力并不关心,立即使得他们可以在很短时间内为客户提供贷款服务。此外,他们针对贷款的低限额要求呢远低于银行。因为雅典娜长法金融为例,因为同件价值约200万美元的艺术品为保险,即使可取得最低贷款额100万美元。可以说,大部分艺术品担保贷款的贷款额会在艺术品预估价值的50%左右。

“我们可以在三到四周时间内借出数百万美元。”雅典娜长法金融首席投资官辛西娅·萨驰想表示。但是,享受这些金融机构服务的快速性和灵活性是需要付出相应代价的——利率超过银行利率的多次只百分点。“立即为是制约专业艺术金融机构发展的题材有。”荷兰马斯特里赫特大学艺术金融学教授蕾切尔·全部纳尔认为,“大部分名艺术作品为超级富豪所收藏,如果这些富豪往往是银行私人金融工作的客户。艺术品经销商和画廊主中,啊只生工作范围较小的会见选这些金融机构。”

专业的方法金融机构和银行的共性在于,但是开保证贷款的艺术品必须是著名艺术家的作品,因为这些作品是有悠久可靠性的管教物。美国哥伦比亚商学院的阿尔图罗·洋富恩特斯表示,办法担保贷款的风险往往比大多数人口想象得低。并且,艺术品担保贷款领域中,违约率也非常低,甚至低到可忽略不合算。

《经济学人》报道认为,欧洲在艺术品借贷领域或有很好的前景。目前,虽然艺术品借贷非常重,但是90%的艺术品借贷仍然发生在美国。欧洲大陆没有其他一家银行有与美国相当规模的方法借贷业务。英国伦敦的艺术品集团和德国柏林的西区艺术银行都已涌入这一行业,借款方纷纷表示,客户有关如何更好地使用收藏品的提问正在不断增多。尽管欧洲人一般不愿将团结的财产作为抵押进行贷款,但是那些出于审美以外的原因购置艺术品的人们,已经开始考虑艺术品借贷的方法了。

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